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案例二:江某某等跨境信用卡詐騙案


江某某等跨境信用卡詐騙案


【基本案情】


    自
2013年2月開始,臺灣地區居民江某、蘇某、黃某、陳某通過他人介紹陸續相識。2013年8月,在陳某(音,具體身份信息不詳,在逃)和被告人江某的指使下,被告人蘇某、黃某、陳某先后在中國銀行西安曲江支行、明德門支行、土門支行等多家銀行的ATM機上安裝竊取客戶銀行卡磁條信息的讀卡器和盜取密碼的攝像頭,由被告人蘇某負責望風,被告人黃某、陳某負責安裝,且被告人江某自己也實施安裝。除安裝讀卡器和攝像頭外,被告人蘇某、黃某還曾按照陳某的安排和指使對部分銀行卡進行過查詢、取款,后將查詢信息反饋陳某,將所取現金交給被告人江某。被告人江某自稱從陳某處學會了如何制作偽卡,還從陳某處購買了筆記本電腦
、含有銀行卡信息及密碼的U盤、寫卡器和空白銀行卡。2013年12月初,被告人江某安排蘇某通過銀行轉款購買了1000張空白磁條卡,被告人黃某將卡取回后交給江某江某利用電腦等工具將被害人的銀行卡信息復制在空白卡磁條卡上制成偽卡。

   
2013年12月15日-17日,上述四被告人分別持偽卡在西安多家銀行作案,將被害人龍某、陳某、來某、朱某、郝某、郭某、呂某、康某、賈某、張某、韓某、吳某、胡某、劉某、黃某、王某、韋某、陸某、薛某、董某、孫某、郭某、崔某、殷某、王某、焦某、王某、張某、龔某、司某、王某共31名被害人的銀行卡內資金進行查詢、轉賬及提現,共計被轉賬、提現833600元,上述被轉賬的款項分別進入莫某、劉某賬戶,后從莫、劉賬戶又轉至肖某、陸某、胡某的賬戶,后陸續通過網銀全部轉出。2013年12月17日,被告人江某、蘇某、黃某、陳某從西安前往湖北省武漢市,在被告人江某的安排下,被告人蘇某、黃某、陳某又陸續對白某、胡某、劉某、劉某、阮某、王某、石某、曹某、王某、楊某、梁某共11 名客戶的銀行卡內資金進行查詢、轉賬、提現,共計被轉賬、提現112200元。2013年12月20日,四被告人又從武漢前往湖南省長沙市,12月22日在長沙市某酒店KTV夜總會內被公安機關全部抓獲。在四被告人住處查獲了用于作案的筆記本電腦、磁條卡寫入器、讀卡器、存有銀行卡信息的U盤、盜錄客戶銀行卡的視頻、SD卡及偽卡等物品。


    另查明,
2013年11月-12月期間,被害人丁某、章某、TAY、惠某的銀行卡曾在西安分別由本案被告人江某、蘇某進行過查詢,后四被害人的銀行卡均在臺灣以刷卡形式被消費,其中被害人丁某、章某的賬戶在被臺灣地區盜刷的同日還在西安被本案被告人取現,上述四被害人被消費及取現金額共計4203501.79元。

   
綜上,本案共計犯罪金額為5149301.79元(其中四被告人取現數額為151124.02元),破案后追回贓款人民幣83145.6元、臺幣2400元。

【裁判結果】


    法院經審理認為,被告
人江某、蘇某、陳某、黃某以非法占有為目的,使用偽造的銀行卡盜取被害人錢財,數額特別巨大,其行為均已構成信用卡詐騙罪。為維護國家對信用卡的管理制度,保護他人財產不受侵犯,根據本案犯罪的事實、犯罪的性質、情節和對于社會的危害程度,依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第(一)項、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第六十一條之規定,判決如下:

    一、被告人江某犯信用卡詐騙罪,判處有期徒刑十四年,并處罰金人民幣五十萬元(限判決生效后,三個月內繳納)。

    二、被告人蘇某犯信用卡詐騙罪,判處有期徒刑十一年,并處罰金人民幣三十五萬元(限判決生效后,三個月內繳納)。

    三、被告人陳某犯信用卡詐騙罪,判處有期徒刑十年,并處罰金人民幣二十萬元(限判決生效后,三個月內繳納)。

    四、被告人黃某犯信用卡詐騙罪,判處有期徒刑十年,并處罰金人民幣二十萬元(限判決生效后,三個月內繳納)。

    五、扣押在案的筆記本電腦、讀卡器、空白卡、儲存卡、U盤、U盾、黑色口罩等作案工具,由扣押機關陜西省西安市公安局依法沒收后予以銷毀。

    六、扣押在案的贓款人民幣八萬三千一百四十五元六角及臺幣二千四百元,由扣押機關陜西省西安市公安局按比例發還代償付銀行及未受償付的被害人。

    七、未追回的贓款由陜西省西安市公安局繼續追繳,發還各被害人。

    2016年6月,該案件被中央教育電視臺《法制天下》欄目選播,承辦法官除對案件基本情況做了介紹外,還對相關類型犯罪給廣大人民群眾提出防范措施。該案除完成刑事審判的打擊犯罪活動外,還積極發揮審判延伸功能,起到了法律效果、社會效果相統一的良好作用。

    (案例推薦單位:西安市中級人民法院)

【專家點評】


    信用卡詐騙罪是實踐中常見的一種金融詐騙犯罪,嚴重危害著公民財產權益與金融秩序。本案同一般的信用卡詐騙案件相比,有以下顯著特點:一是犯罪人都是臺灣地區居民,屬于跨境作案、團伙作案;二是作案手段更加復雜、狡詐,有更強的智能性。四名犯罪人密切配合,通過在
ATM機上安裝讀卡器和攝像頭,盜取被害人銀行卡信息后制作偽卡,再通過轉賬、提現、盜刷等方式竊取他人資金。三是涉案地域廣、被害人眾多,犯罪數額特別巨大。作案地涉及西安、武漢、臺灣等地,被害人達46人,犯罪數額超過500萬元。

   
由于案情重大復雜,本案辦理難度相當大,偵辦機關輾轉多地,做了艱巨細致的取證工作。在辦案過程中,偵查、起訴、審判機關都能秉持嚴肅、慎審的態度,在確保辦案質量同時,認真執行涉臺刑事案件辦理的有關要求,依法切實保障了各臺灣地區被告人的訴訟權利。在審理中,合議庭細察入微,嚴把事實關、證據關,在反復仔細核對的基礎上,對指控犯罪數額進行了糾正。本案的判決定性準確,量刑適當,判決書說理較為充分。宣判后,檢察院未抗訴,各被告人未上訴。合議庭還延伸審判功能,通過接受電視訪談向公眾宣講防范信用卡詐騙的知識,取得了良好的法律效果和社會效果。


    
(點評人:西北政法大學刑事法學院院長  馮衛國教授)

              
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